Cooperativa de Crédito Asociada de Texas 
A partir del 1 de enero de 2024, los propietarios de determinados tipos de empresas tendrán que notificar la información sobre beneficiarios reales a la FinCEN (Red para la represión de los delitos financieros).
La Norma de Información sobre la Propiedad Beneficiaria (BOI) se estableció en virtud de la Ley de Transparencia Corporativa (CTA) y tiene por objeto mejorar la transparencia y prevenir los delitos financieros.
Un beneficiario efectivo es una persona física que, directa o indirectamente
Las empresas que están obligadas a comunicar la información sobre su titularidad real se denominan "empresas declarantes". Visite sitio web de FinCEN para determinar si usted es una empresa declarante o puede acogerse a una exención.
La gran mayoría de las empresas deben presentar su informe BOI en línea. Si una empresa declarante no puede presentar electrónicamente su informe BOI, debe ponerse en contacto con FinCEN para hacer otros arreglos.
La empresa debe comunicar su nombre legal completo y cualquier nombre comercial, dirección en EE.UU., jurisdicción de constitución y número de identificación fiscal del IRS. También debe comunicar el nombre legal completo de cada beneficiario efectivo y solicitante de la empresa, su fecha de nacimiento, dirección actual, número de identificación único junto con la jurisdicción emisora e imagen de un documento de identidad oficial no caducado.
Las empresas declarantes también deben presentar un informe BOI actualizado en un plazo de 30 días a partir de cualquier cambio en la información anterior. Por ejemplo, si una persona que figura en el informe de titularidad cambia de domicilio, la nueva dirección debe actualizarse con FinCEN en un plazo de 30 días.
Obtenga más información sobre los requisitos de información sobre titularidad real y las preguntas más frecuentes en el sitio web de FinCEN Información sobre titularidad real de FinCEN.
Una vez archivado, conserve una copia del informe con la documentación de su empresa.
Los plazos para informar sobre la titularidad real son:
No facilitar información completa y exacta puede acarrear sanciones penales o civiles.
Los propietarios de negocios deben ser proactivos en la comprensión y el cumplimiento de la Regla de Informes BOI. Para obtener más información sobre cómo esta norma afecta a su negocio y para garantizar su cumplimiento, no dude en ponerse en contacto con Brandi Pitre, especialista en banca de negocios de ACU of Texas.
Para más información, póngase en contacto con Brandi Pitre en bpitre@acutx.org o en el (281) 476-3543.
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