Cooperativa de Crédito Asociada de Texas 
En ACU of Texas, comprendemos la importancia de garantizar que su legado se cumpla de acuerdo con sus deseos. Nos complace presentar una herramienta en línea diseñada para ser asequible y ayudar a las personas, así como a sus familias, a prepararse para los últimos capítulos de la vida.
A través de una relación que nuestro socio de confianza TruStage™ tiene con One Digital Trust (ODT), un proveedor líder de soluciones de planificación patrimonial en línea, ACU de Texas ahora es capaz de proporcionar a los miembros acceso a esta herramienta de planificación patrimonial digital para crear documentos legalmente válidos diseñados y aprobados por abogados de planificación patrimonial.
Registre su cuenta y comience a crear su plan, empezando por su testamento básico. Hágase una idea de lo que puede ofrecerle esta herramienta antes de comprometerse con el pago de la suscripción.
Haga un pago de $199 por el acceso completo de 1 año para crear todos los documentos necesarios del plan de sucesión. Un solo precio para todos los documentos necesarios, incluidos testamentos, fideicomisos, poderes, etc.
Descargue los documentos cumplimentados y guárdelos de forma segura en el almacén digital. Imprima todos los documentos que requieran certificación notarial y guárdelos de nuevo en el almacén tras la certificación.
Opción de renovación a 36 $/año para ayudarle a actualizar su plan de sucesión a medida que su vida cambia y se producen hitos.
¿Necesita entender mejor en qué consiste la planificación patrimonial o si se aplica a su caso? ¿No está seguro de si esta herramienta es el producto adecuado para usted?
Lo que sigue puede ayudarle a ordenar algunas de estas consideraciones.
¿Qué es un plan de sucesión?
Un plan de sucesión es un conjunto de documentos legales que describen cómo se gestionarán sus bienes si queda incapacitado (es decir, incapaz de gestionar sus propios bienes tras una enfermedad o lesión) o fallece. La mayoría de los planes de sucesión consisten en un testamento, o un fideicomiso, además de un poder notarial duradero para las finanzas, un poder notarial para la atención sanitaria, las últimas voluntades y una designación de tutela si tiene hijos menores. Otros aspectos de un plan de sucesión pueden incluir también cosas como dar a conocer sus deseos sobre su funeral y añadir una póliza de seguro de vida.
¿Por qué es importante la planificación patrimonial?
Si fallece o queda incapacitado sin un plan de sucesión, sus pertenencias se administrarán y distribuirán según las leyes del estado en el que viva. Esto puede significar que la distribución de sus bienes no se ajuste a sus deseos. Esto puede suponer una carga emocional y financiera añadida para sus seres queridos supervivientes.
No creo que tenga un "patrimonio". ¿Por qué iba a necesitar un plan de sucesión?
Algunas personas pueden pensar que la planificación del patrimonio es algo que sólo se aplica a los ricos o si hay grandes propiedades o activos caros en juego. La realidad es que todo el mundo puede beneficiarse de tener un plan de sucesión. No importa el tamaño de su patrimonio, si usted no tiene un plan de sucesión, las decisiones sobre cómo se distribuyen sus activos están determinadas por el estado en el que reside.
Si tengo un patrimonio complejo, ¿me conviene esta solución digital de autoservicio?
Si usted tiene activos y participaciones complejas o grandes, buscar la ayuda de un abogado de sucesiones es un camino sabio a tomar en la creación de su plan de sucesión. Sin embargo, para los estadounidenses que tienen una estructura patrimonial sencilla, una solución de autoservicio como la de ODT podría satisfacer sus necesidades de planificación patrimonial.
¿Hay que tener conocimientos técnicos para utilizar esta herramienta?
No es necesario ser un experto en tecnología para utilizar la plataforma de planificación patrimonial. Está diseñada para ser intuitiva, con una experiencia de navegación guiada que le conduce paso a paso por el proceso. Incluye multitud de consejos útiles y vídeos, así como una línea de ayuda por correo electrónico para responder a cualquier pregunta técnica que surja.
¿Qué incluye esta herramienta digital de planificación patrimonial?
Creación de sus documentos de planificación patrimonial, incluyendo:
Almacenamiento de sus documentos en una cámara acorazada digital segura:
Acceder a su Estate Snapshot
¿Qué ocurre si no necesito la herramienta después de crear mis documentos patrimoniales? Tengo que renovar o puedo cancelar mi suscripción?
Durante el primer año de compra, muchos clientes crean sus documentos básicos de planificación patrimonial, como un testamento vital. La ventaja de mantener la suscripción más allá de ese primer año es la posibilidad de actualizar su plan de sucesión para adaptarse con precisión a los cambios e hitos vitales que usted y su familia puedan experimentar.
Sin embargo, si considera que ha obtenido todo lo que necesitaba del primer año (por ejemplo, la creación de un testamento vital) y no ve ningún valor adicional en la renovación, puede optar por cancelar su suscripción antes del periodo de renovación.
Cuando se convierte en miembro de Associated Credit Union of Texas, pasa a formar parte de todo lo que hacemos para mejorar la calidad de vida de nuestra comunidad.
El año pasado, proporcionamos 5.923.116 $ en ahorros a nuestros miembros, ahorrando a cada hogar aproximadamente 281 $.
Estoy muy contento con los servicios que presta ACU.Maria - Miembro
La aplicación móvil de ACU of Texas le permite consultar su historial de transacciones y saldos de cuenta, pagar facturas, realizar transferencias y localizar nuestros cajeros automáticos y sucursales más cercanos.
